Timos bancarios

El primero en descubrir el engaño fue Arturo, de 67 años, jubilado. El vecino de Las Herencias (700 habitantes, en Toledo) había tenido fondos de inversiones antes y sabía que cuando se suscribe este tipo de producto se recibe un informe mensual con el detalle de las cotizaciones.

-Mira, Félix, que a mí no me llega la carta con la información, -preguntaba el afectado, tímidamente al principio, a Félix Arroyo, 52 años, el director de la única sucursal bancaria del pueblo, de Caja Castilla-La Mancha, el hombre al que confiaban ciegamente sus ahorros los herencianos, tan ciegamente que algunos incluso le entregaban el fajo en efectivo y ni pedían la libreta que demostrara el ingreso.

-El correo está fatal. No te preocupes, que yo te lo arreglo, -fue su primera respuesta. Luego ampliaría el catálogo de excusas: "Están arreglando los ordenadores"; "ven mañana, que tengo una reunión"; "estoy en un curso en Toledo"; "espera, que el fondo está subiendo"; "te juro por mi hijo que de hoy no pasa"; "ahora mismo estoy apretando el botón para lo tuyo"...

Cuando a Arturo se le agotó la paciencia y montó en cólera, Félix se mostró ofendido: "A ver si vas a pensar que te estoy robando el dinero". Y así hasta que el 22 de febrero Arturo se dirigió a una oficina de la CCM en otra localidad y pidió que le miraran su fondo.

Nada. Ni rastro de la cuenta. No había existido nunca.

La voz corrió rápido por Las Herencias. Resultó que tampoco estaba la cuenta a plazo fijo del pintor del pueblo, ni la de varios agricultores y albañiles, ni la del repartidor y un montón de jubilados.

Se calcula que son medio centenar de vecinos y es probable que la suma supere los dos millones de euros: 100.000 ha perdido Arturo, 130.000 el pintor.

 El caso de Félix Arroyo, casado, padre de un hijo de unos 10 años, se ha convertido en noticia habitual. Cada vez son más los directores o empleados de entidades bancarias que vacían las cuentas de sus clientes y se fugan con el dinero al Caribe.

No hay estadísticas policiales al respecto, pero se ha detectado, sólo en el último año, una decena de casos.

Los 10 casos que siguen suman un desfalco de, al menos, 22 millones de euros.

A Santiago Pelayo Sanmartín se le tenía por un hombre de costumbres fijas, tranquilo, esposo y padre de dos hijas, muy formal... No cabía esperar una cosa así de él. Pero el 9 de mayo de 2012 salió de trabajar de la entidad de La Caixa en Vilagarcía de Arosa (Pontevedra), donde se encargaba del cobro de morosos, y ya no regresó. Se le sitúa en Sudamerica, probablemente en Brasil, porque unos días después de su desaparición llamó a un hermano, sólo para decir que estaba vivo y colgar sin más explicación. Atrás dejó a mujer e hijas, un agujero en las cuentas de sus clientes de un millón de euros, y una multa que le pusieron el día de la fuga y que sirvió para que su socio en una promotora supiera que había comprado con dinero de la empresa un Lexus RX 400, del que, como de Santiago Pelayo, no se ha vuelto a saber.

No medió denuncia de la familia, pero los medios locales publicaron que también se llevó fondos de los suyos, incluso de su hermana, jueza en Vilagarcía.

Manuel Jesús Cortés Santana es el nombre que se esconde tras el apodo de Manolito el de Caja Rural, detenido en mayo (2012), tras un breve periodo huido en Alemania. Manolito se encuentra actualmente en libertad con cargos pendiente de un juicio en el que tendrá que responder por los 1,7 millones de euros que presuntamente extrajo de los depósitos de más de una treintena de sus clientes.

Manolito era empleado de Caja Rural en Ayamonte (Huelva) y siempre había exhibido un alto tren de vida, pero como tenía una inmobiliaria a nadie extrañó su enriquecimiento.

José Lorenzo Hernández, de 41 años, escribió una carta de despedida a sus hijos de 13 y 14 años en las que le decía que no estaba contento con su trabajo, que tenía dificultades económicas y que se marchaba a Sudamérica. Pensaba distraer así la atención de los agentes que seguían los pasos de este cajero de una sucursal de la CAM en Yecla (Murcia), quien planeó minuciosamente su asalto y fue poco a poco esquilmando las cuentas de su clientes hasta presuntamente apoderarse de 450.000 euros.

En junio pasado, la policía lo detuvo muy lejos del Caribe, en Badajoz.

Josep. Está en paradero desconocido y con seis millones de euros desaparecidos de las cuentas de la entidad de CaixaBank que él dirigía en Mont-roig del Camp (Tarragona) desaparecidos. Esa es la situación actual de Josep María Boncompte, quien tras dos décadas tratando con los vecinos del pueblo se había ganado su absoluta confianza. Huyó en julio del año pasado.

"Ni me fui a México ni me dedico al narcotráfico", decía con ironía Manuel Mori a los medios en agosto pasado, cuando saltó el escándalo. Manolín el del Pastor, como apodaban en Cangas de Onís (Asturias), al bonachón director de la sucursal, de 42 años, hijo y nieto de bancarios, que logró burlar los controles del Banco de España hasta que una auditoría sacó a la luz el chiringuito que tenía montado. Presuntamente retiraba dinero de cuentas a plazo fijo (hasta cinco millones) para realizar inversiones por su cuenta al margen de la ley. Manolín ya no trabaja en la entidad pero no ha sido despedido ni denunciado.

No hay que moverse de Cangas de Onís para documentar esta otra presunta estafa, llevada a cabo en este caso por un agente de Bankinter del que sólo han trascendido las iniciales, J. L. G., de 52 años, detenido este 14 de febrero, y al que se acusa de defraudar 478.000 euros a unos 40 clientes.

L. G. B, de 45 años y empleado de una entidad bancaria aragonesa, fue detenido en junio de 2012. Se le acusaba de apropiarse de los ingresos que los clientes realizaban para pagar préstamos hipotecarios y de entregarles a cambio justificantes no validados. Uno de los estafados estuvo a punto de perder su piso.

En septiembre pasado la Audiencia de Barcelona condenaba a Jordi Barellas Martínez, ex director de la principal sucursal bancaria de la Caixa d'Enginyers de Barcelona, a dos años de cárcel. Estafó más de cinco millones de euros a ocho de sus clientes más importantes, la mayoría de avanzada edad. Se le aplicó el eximente de alteración psíquica al sufrir esquizofrenia.

Ella era una anciana soriana de 93 años y una cuenta de 427.000 euros y él un ambicioso gestor del Banco Santander. Según denunció la anciana, el empleado le hizo firmar hasta 26 documentos en blanco que R.S.H. habría aprovechado presuntamente para realizar extracciones de sus cuentas por valor de 324.000 euros.

a.m. Ortiz

NOTA : No es de extrañar lo más mínimo que sucedan estos hechos tras el "ejemplo" o modelo delincuencial organizado en España y que alcanza desde el Palacio de la Zarzuela a  todos los políticos, desde los asiduos a las "Casas del Pueblo"  hasta incluso a los que más van a misa, y las posteriores actuaciones judiciales con colofón conocido : todo archivado o a punto de estarlo.

timos bancarios